fbpx

Kuo Goindex skiriasi nuo kitų pensijų kaupimo bendrovių?

2022.08.08

Išsamiai apie Goindex ir mūsų konkurentų veiklos skirtumus Goindex vyriausiasis investicijų valdytojas Marijus Kalesinskas papasakojo „Verslo žinioms“. Kviečiame susipažinti su svarbiausiais akcentais.

1

Įkvėpimo semiamės iš indeksinio investavimo tėvu laikomo Johno C. Bogle’o, įkūrusio „Vanguard“ grupę ir įtikinusio, kad efektyviausias ilgalaikis kaupimas yra investuojant į žemų kaštų indeksinius fondus ir laikantis disciplinos.

2

Nebus visiškai jokio aktyvaus investicijų valdymo - tokia yra mūsų investavimo filosofija.

3

Kaupiamas lėšas investuosime pasyviai, nebandydami aktyviais valdymo veiksmais uždirbti didesnės grąžos nei rinka.

4

Manome, kad ilgalaikiame kaupime aktyvus investicijų valdymas padaro daugiau žalos negu naudos – pavyzdžiui net 95% visų JAV veikiančių ir į akcijas investuojančių aktyviai valdomų fondų atsilieka tiesiog nuo plataus rinkos indekso „S&P Composite 1500 (šaltinis: SPIVA tyrimas, 2021).

5

Savo arsenale panaudosime tiek biržoje prekiaujamus fondus, vadinamuosius ETF, tiek indeksinius fondus. Portfelius formuosime iš kuo mažiau pozicijų (6–8 pasaulinių ir Europos indeksinių ar ETF fondų) ir taupydami investavimo kaštus sieksime būti kuo arčiau rinkos rezultatų.

6

Mūsų antros pakopos pensijų fondų valdymo mokesčiai bus mažiausi rinkoje. Tikslinių amžiaus grupių fondų valdymo mokestis sieks 0,45%, turto išsaugojimo fondo – 0,18% per metus. Neimsime jokių mokesčių iš klientų, keičiant pensijų fondus ar pereinant į kitą pensijų kaupimo bendrovę.

7

Gerokai atpiginsime klientams kaupimą trečioje pakopoje - „Goindex“ fonduose taikysime 0,6% metinį tarifą. Netaikysime jokių fondo, bendrovės keitimo ar sutarties nutraukimo mokesčių, bet pasistengsime ir visus kitus kaštus – depozitoriumo, prekybos, audito ir kitus – kuo labiau atpiginti klientams.

Goindex – teisingi sprendimai užtikrintai ateičiai

Tapkite Goindex klientais!

Tapti Goindex klientu paprasta – užtruksite vos 5-7 minutes.

Indeksiniai fondai prieš tradicinius fondus: svarbiausi faktai

2022.08.04

Indeksiniai fondai – tai pasaulyje vis didesnį populiarumą įgaunantis investavimo būdas, kuris, lyginant su tradiciniais fondais, išsiskiria:

  • Paprastumu;
  • Skaidrumu;
  • Mažais mokesčiais;
  • Geresniais ilgalaikiais rezultatais.

1
Tradiciniai fondai bando atspėti kurios akcijos ar obligacijos bus pelningiausios ateityje ir kada geriausiai jas pirkti bei parduoti

Taip vadinami aktyvaus valdymo fondai ir dauguma Lietuvos pensijų fondų yra valdomi taikant aktyvų investicijų valdymą. Tokiu būdu fondų valdytojai siekia įveikti rinką, t. y. uždirbti daugiau negu visa rinka, kurioje jie investuoja. Deja, istoriniai rezultatai rodo, kad beveik visi aktyviai valdomi fondai per ilgą laikotarpį atsilieka nuo rinkos į kurią jie investuoja.

2
Aktyvus valdymas – didesni valdymo mokesčiai, kurie turi reikšmingą neigiamą įtaką ilgalaikiame investavime

Už aktyvų investicijų valdymą sumokami nemaži mokesčiai, kurie mažina investicijų vertę. Net ir neženklus valdymo mokesčio skirtumas per ilgą laikotarpį turi didelę įtaką sukauptai investicijų sumai. Pavyzdžiui, 1,5% fondo metinės bendros išlaidos per ilgą laiką gali lemti net trečdaliu mažesnę sukauptą sumą lyginant su sukaupta suma be mokesčio. Bent vienu procentu mažesnis valdymo mokestis leistų sukaupti 25% daugiau turto (šaltinis: OECD). Mes siekiame, kad investicijų valdymo išlaidos sudarytų kuo mažesnę dalį.

3
Statistika rodo, kad ilgainiui rinka aplenkia aktyviai valdomus fondus

Tyrimai rodo, kad net ir vienoje labiausiai pažengusių rinkų – JAV – per ilgesnį laikotarpį rinka galiausiai aplenkia aktyviai valdomus fondus. Per pastaruosius 10 metų tik mažiau nei vienas iš penkių aktyviai valdomų fondų sugebėjo uždirbti daugiau negu rinka, o per 20 metų tik vienas iš beveik dvidešimties (šaltinis: Forbes).

4
Indeksiniai fondai metai iš metų lenkia tradicinius fondus

Nuo pat pirmųjų indeksinių fondų atsiradimo iki šių dienų visame pasaulyje tendencija yra ta pati – indeksiniai pasyvaus investavimo fondai ilgalaikiais rezultatais lenkia aktyviai valdomus fondus.

5
Indeksiniai fondai – galimybė investuoti į visą rinką nesirenkant akcijų ar obligacijų

Taip vadinami pasyvaus investavimo fondai. Tai investicijų išskirstymas po visą pasaulį ir rezultatų susiejimas su visos rinkos augimu. Nereikia spėlioti kur geriau investuoti, kada pirkti, kada parduoti. Nėra neteisingų investicinių sprendimų rizikos. Nėra didelių aktyvaus valdymo mokesčių.

testas
6
Indeksiniai fondai – paprasta, aišku ir skaidru

Kadangi indeksiniai fondai atkartoja rinkos indeksus, jų sudėtis yra aiški ir skaidri. Tuo metu aktyviai valdomų fondų sudėties informaciją dažnai sunku surasti, ji nuolat keičiasi.

Goindex – teisingi sprendimai užtikrintai ateičiai

Tapkite Goindex klientais!

Tapti Goindex klientu paprasta – užtruksite vos 5-7 minutes.

  • Pensijų fondas

    II pakopos pensijų fondas

    III pakopos pensijos fondas

    Darbdavio pensija

    Kaip kaupti pensijai

    Mano pensijos fondas

This site is registered on wpml.org as a development site.